Planification financière personnelle
On pourrait comparer le rôle du planificateur financier à celui du médecin de famille. En effet, le planificateur financier est un généraliste qui voit à la santé financière de son client. Il analyse la situation actuelle de son client en recueillant des données personnelles et financières pertinentes : actif, passif, contrats d'assurance en vigueur, relevés de placement, etc. Il aide son client à préciser ses objectifs financiers personnels : niveau d'autonomie financière visé, objectifs de retraite, éducation des enfants, etc. Il définit les obstacles à l'atteinte de ces objectifs : impôts à payer, pénurie d'entrées de fonds, absence de stratégie d'épargne, etc. Il formule des recommandations et propose des solutions de rechange. Il coordonne la mise en application de ses recommandations. Il revoit ce plan de façon régulière et rencontre son client au moins une fois par année.